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¿Qué es el Centro financiero?
Es una plantilla de Excel pensada para tener calculados, en un mismo sitio, tus ingresos, tus gastos, tus inversiones, tus deudas y tus objetivos de ahorro, sin hojas sueltas ni cálculos a mano.
No es una plantilla genérica: sigue la misma estructura que Rufino Romero usa para ayudar a particulares y empresas a entender su situación real antes de tomar cualquier decisión. Tú introduces los datos; el resto (totales, indicadores y gráficos) se calcula solo.
¿A quién va dirigido?
Qué incluye
9 pestañas, cada una con un propósito concreto:
Portada
Presentación de la plantilla
Empieza Aquí
Guía rápida de 3 pasos para ponerla en marcha
Dashboard
Visión global de tu economía, con indicadores y gráficos automáticos
Configuración
Personaliza tus categorías y los objetivos de reparto de tu presupuesto
Control Mensual
Registra cada mes tus ingresos y gastos reales, categoría por categoría
Presupuesto
Compara lo que habías previsto con lo que realmente gastaste
Objetivos de Ahorro
Define tus metas de ahorro y sigue su progreso automáticamente
Patrimonio y Deudas
Calcula tu patrimonio neto y su evolución, mes a mes y año a año
Resumen Anual
El informe de una página para tu revisión anual
Cómo funciona
La plantilla viene ya configurada con categorías de ingresos, gastos fijos, gastos variables y ahorro e inversión. Puedes usarlas tal cual o renombrarlas por las tuyas. El presupuesto parte por defecto de la regla 50/30/20 (gastos fijos, gastos variables y ahorro), aunque los porcentajes objetivo también son personalizables.
Un código de colores sencillo te guía por cada hoja, para que siempre sepas qué puedes tocar:
Descarga tu plantilla
Archivo Excel (XLSX), listo para rellenar con tus datos. Es gratuito y no pide registro.
Esta plantilla es una herramienta de organización personal y un propósito exclusivamente educativo. No constituye asesoramiento financiero personalizado ni recomendación de inversión, y los resultados dependen enteramente de los datos que introduzcas. Documento para uso personal: no está permitida su reventa ni distribución.